O
Organizar
Orçamento e fluxo de caixa
Mapeamos receitas, despesas, ativos e dívidas antes de qualquer aporte. Sem organização, qualquer estratégia desmorona.
Metodologia proprietária
O método OBRA.
Patrimônio se constrói como uma casa — com fundação sólida, paredes que protegem e um plano claro de crescimento. Seis etapas, uma sequência inegociável.
O método OBRA
Patrimônio se constrói como uma casa.
Com fundação sólida, paredes que protegem e um plano claro de crescimento.
B
Blindar
Proteção da família
Seguros de vida, invalidez e patrimoniais sob medida. Estruturação de holdings. Aportar sem blindar é construir sobre areia.
R
Reserva de emergência
Segurança para imprevistos
Liquidez para 6 a 12 meses de despesas, alocada com segurança. Permite atravessar imprevistos sem sacrificar a estratégia de longo prazo.
A
Aportar
Formação real de patrimônio
Estratégia de aportes com horizonte definido — guiada pelo Plano Órion, que projeta sua trajetória até a independência financeira.
Plano ÓrionM
Multiplicar
Crescimento patrimonial
Alocação inteligente, otimização fiscal e reinvestimento disciplinado para multiplicar seu patrimônio ao longo do tempo.
P
Perpetuar
Perpetuação do legado
Estruturação para sucessão familiar, proteção patrimonial e planejamento de longo prazo para perpetuar o legado no Brasil e no exterior.
Política de investimentos
Um sistema de pensamento, não uma lista de produtos.
Nossa política é construída sobre as lições de Howard Marks sobre ciclos e margem de segurança, a lógica de Ray Dalio sobre alocação e diversificação, e a simplicidade estrutural de Harry Browne. Cada princípio abaixo guia as decisões que protegem e multiplicam o seu patrimônio.
Ciclos de Mercado
Como Howard Marks ensina, os mercados operam em ciclos — não em linhas retas. A euforia gera excesso; o pessimismo, oportunidade. Nossa política valoriza a paciência e o posicionamento contrário em momentos de extremo, evitando comprar na euforia e vender no pânico.
Diversificação
Seguindo a lógica de Harry Browne, não concentramos o patrimônio em uma única aposta. Diversificamos por classe de ativo, geografia, moeda e tempo — reduzindo a volatilidade sem sacrificar os retornos esperados de longo prazo.
Asset Allocation
A alocação de ativos é a principal determinante do retorno de longo prazo. Como Ray Dalio, estruturamos alocações estratégicas baseadas em premissas macroeconômicas e correlações, não em palpites de curto prazo ou modas de mercado.
Risco x Retorno
Não buscamos retorno a qualquer custo. Cada decisão é medida pela relação risco-retorno ajustada ao seu horizonte e objetivos. Risco, aqui, não é volatilidade — é a probabilidade de perda permanente de capital.
Otimização de Portfólio
Utilizamos modelos quantitativos e análise fundamental para construir portfólios eficientes na fronteira de Markowitz — maximizando retorno esperado para um dado nível de risco, ou minimizando risco para um retorno alvo.
Objetivos
Investir sem objetivo é navegar sem destino. Cada estratégia parte de metas claras: independência financeira, educação dos filhos, aposentadoria, legado. O portfólio serve ao propósito, nunca o contrário.
Perfil de Risco
Seu perfil de risco não é uma etiqueta — é uma função do seu tempo, necessidade de liquidez e capacidade psicológica de suportar drawdowns. Respeitamos essa realidade na construção de cada carteira, sem pressão por retornos irreais.
Estratégia
Tática é o que muda com o vento; estratégia é o mapa. Definimos diretrizes claras de rebalanceamento, critérios de entrada e saída, e regras de disciplina — para que emoções não sobrescrevam processos nos momentos de turbulência.
Segurança
Proteção antes de crescimento. Utilizamos custódia em instituições de primeira linha, segregação de ativos, carteiras individuais e conformidade total com a regulamentação CVM. Seu patrimônio protegido como prioridade absoluta.
Pronto para começar a sua OBRA?
Aplicamos o método em cada fase da jornada — do 2T Club ao Legacy.