Perfil do cliente
Dados pessoais, objetivos, idade de aposentadoria e renda desejada.
Nossos serviços
Dois serviços. Um único método.
Wealth Planning e Investimentos são contratados separadamente — você escolhe um ou os dois. Ambos seguem a mesma metodologia da travessia patrimonial.
Os temas que abordamos em cada serviço
01
Construção
Transformar renda em patrimônio.
02
Proteção
Proteger o que já foi conquistado.
03
Multiplicação
Fazer o patrimônio trabalhar com eficiência.
04
Perpetuação
Preparar o patrimônio para as próximas gerações.
Serviço 01 · Wealth Planning
Planejamento patrimonial completo, focado nos seus objetivos.
Entendemos onde você está hoje, para onde quer ir e o que precisa mudar para chegar lá. Projetamos seu patrimônio ao longo da vida, comparamos cenários e entregamos um plano de ação claro.
- Definição de objetivos e metas de vida
- Fluxo de caixa e orçamento
- Proteção familiar e gestão de riscos
- Otimização fiscal e previdência privada
- Planejamento de aposentadoria
- Planejamento sucessório
A entrega
Relatório WealthPlan®
Um relatório executivo, personalizado e confidencial, com a fotografia completa do seu patrimônio e a projeção até os 90 anos.
Patrimônio aos 90
Atual × otimizado
Meses de liquidez
Sua segurança hoje
Gasto sustentável
Regra dos 4% a.a.
Recursos esgotam
Em que idade — ou nunca
O que está no seu relatório
Panorama financeiro
Patrimônio líquido, liquidez, taxa de imobilização e gasto sustentável.
Alocação de ativos
Como seu patrimônio está distribuído hoje, por classe de ativo.
Resultado do exame
Projeção do patrimônio mantendo o comportamento financeiro atual.
Cenários otimizados
Simulações com os ajustes recomendados e comparativo lado a lado.
Linha do tempo e plano de ação
Eventos, metas e próximos passos concretos para executar o plano.
Serviço 02 · Investimentos
Carteira administrada, com disciplina e método.
Você define os objetivos, nós cuidamos da gestão. Uma carteira construída e acompanhada de acordo com a nossa política de investimentos — rentabilidade é consequência, estrutura é a causa.
Perfil e política
Carteira desenhada a partir do seu perfil de risco e dos seus objetivos.
Asset allocation
Diversificação entre classes, no Brasil e no exterior.
Gestão contínua
Rebalanceamentos e ajustes conforme os ciclos de mercado.
Segurança
Seus recursos ficam em seu nome, na sua conta. Nós fazemos a gestão.